Je vous accompagne dans vos projets de vie
Vous vous posez des questions sur votre avenir ? Par exemple :
« Comment mieux gérer mon budget, et optimiser mon épargne ? »
« Je voudrais investir mais comment choisir le meilleur placement ? De l’immobilier, des placements financiers,… ? »
« Je voudrais investir mais comment choisir le meilleur placement ? De l’immobilier, des placements financiers,… ? »
« Comment financer les études de mes enfants ? »
« Comment préparer ma retraite pour maintenir mon niveau de vie ? »
« J’aimerais pouvoir travailler moins ou différemment ? »
« Vais-je pouvoir transmettre à mes proches ce que j’ai construit ? »
« J’aimerai bien faire de beaux voyages, mais comment les financer ? »
« Quand est-il judicieux d’avoir recours au crédit ? »
« Et si je pouvais utiliser mes impôts pour construire mon avenir ? »
« Je suis chef d’entreprise, travailleur non salarié, comment puis-je protéger mon business et ma famille ? »
Nous sommes tous concernés par la gestion de patrimoine :
Pour gérer et optimiser votre épargne quels que soient votre niveau de revenu, votre capacité d’épargne, votre patrimoine existant, votre endettement ou votre fiscalité. Quelle que soit votre situation, je vous accompagne pour construire, optimiser et transmettre votre patrimoine.
Mais qu’est-ce qu’un patrimoine ? Il se compose de l’ensemble de vos biens :
– Votre épargne financière disponible (comme l’épargne sur livrets par exemple) ou bloquée (comme un plan d’épargne entreprise par ex),
– Vos différents placements financiers (comme l’assurance vie par ex),
– Tous les biens immobiliers, directs ou indirects, dont vous êtes propriétaires.
QUI SUIS-JE ?
Consultante en gestion de patrimoine indépendante depuis 2020, je vous accompagne dans la réalisation de tous ces projets quelle que soit votre situation : salarié ou indépendant, jeune ou plein d’expérience, quel que soit votre niveau de rémunération.
Je vous guide pour construire, optimiser et transmettre votre patrimoine financier et/ou immobilier dans les meilleures conditions.
J’ai rejoint le réseau Inovea pour ses valeurs fortes qui placent la relation humaine au cœur de de l’accompagnement, pour une co-construction de votre stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme selon votre situation et vos projets, quelle que soit votre capacité financière.
Mon métier consiste à vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie.
Pour cela, j’ai développé des compétences et des partenariats dans les domaines juridiques, immobilier, fiscal, en matière d’assurance et de financement pour vous proposer les meilleures solutions aux meilleures conditions et répondre à l’ensemble des questions que vous vous posez.

Labellisée programme Filianse – 1er programme de pédagogie financière

Pédagogie financière
Labélisée programme Filianse – 1er programme de pédagogie financière, destiné à rendre la gestion budgétaire et patrimoniale claire et accessible pour tous.
Audit
Première étape du programme FILIANSE,l'Audit est une approche inédite dans le domaine de la gestion du budget et du patrimoine de la famille.
Etude patrimoniale
Dans le cadre du programme Filianse, une étude personnalisée et gratuite pour définir avec vous une stratégie qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets de vie.
Comment ?
En suivant les étapes du programme Filianse, 1er programme de pédagogie financière de la famille :
1. Audit / Découverte :
Nous prenons un temps d’échange pour faire le point sur votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale et définir ensemble vos projets de vie, vos objectifs à court, moyen et long terme. Mon objectif : mieux vous connaitre pour mieux vous conseiller.
2. Bilan de la situation actuelle et pédagogie financière :
Ensemble nous analysons votre situation et nous identifions l’épargne que vous souhaitez mobiliser pour réaliser vos projets.
3. Stratégie patrimoniale :
je vous propose une stratégie globale personnalisée, qui prend en compte votre situation et vos projets définis aux deux premières étapes. Je vous apporte toute la pédagogie vous permettant de comprendre chaque solution proposée et leur intérêt pour atteindre vos objectifs efficacement. Ainsi vous aurez toutes les clés pour prendre les bonnes décisions.
Ces 3 étapes constituent le bilan patrimonial.
Combien cela va-t-il vous coûter ?
Je vous offre votre bilan patrimonial. En effet, j’ai choisi d’être rémunérée au mérite. Si mes préconisations et les solutions vous conviennent, alors je serai rémunérée par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C’est un principe de courtage sans honoraire ni frais de courtage.
MES VALEURS
Valeur #1
Pédagogie
Mieux comprendre pour mieux décider.
Valeur #2
Transparence
Choisir en toute connaissance de cause.
Valeur #3
Accompagnement
Pendant toute la vie de vos projets.