PÉDAGOGIE FINANCIÈRE
Le programme Filianse By INOVEA
Un programme pour concrétiser vos objectifs de vie
Vous trouvez que la gestion de votre budget est une tâche complexe ?
Vous trouvez qu’il est difficile de se construire un patrimoine financier et immobilier face à l’abondance d’information : de multiples offres bancaires mais peu de disponibilité et de conseil de votre conseiller ?
Vous êtes perdu devant la multitudes d’informations parfois contradictoires sur le net ?
Nath’Invest, conseil en gestion de patrimoine à Lyon, est membre du réseau INOVEA et agréé du programme Filianse, le 1er programme de pédagogie financière de la famille, dont le but est de rendre la gestion de patrimoine claire et accessible pour tous.
Comment se déroule mon accompagnement ?
Experte du programme Filianse by Inovea, je réalise le bilan complet de votre situation. Nous construisons ensemble une stratégie qui vous ressemble en 3 étapes clés :
Etape 1 : Découverte du programme Filianse et de vos projets
Un ambassadeur du programme Filianse vous présente le programme Filianse et son déroulement lors d’un 1er rendez-vous d’une demi-heure environ. Un moment d’échange privilégié pour faire le point sur votre situation personnelles.
Lors d’un second rendez-vous nous faisons connaissance et nous partons ensemble à la découverte de ce qui est important pour vous, aujourd’hui, demain et dans le futur… L’objectif est d’identifier vos objectifs et de les prioriser. En tant que conseillère du programme Filianse, je suis à l’écoute de vos besoins et de vos valeurs, sans jugement et en toute confidentialité, pour vous proposer les solutions les mieux adaptées et vous accompagner au fil des années. Ce rendez-vous dure environ une heure.
Lorsque je vous rencontre directement, c’est à dire sans l’intervention d’un ambassadeur de mon équipe, je réalise ces deux rendez-vous en un seul pour une durée d’environ une heure et demi.
Etape 2 : Votre situation actuelle
Après avoir recueilli l’ensemble des informations vous concernant, nous validons ensemble le bilan de votre situation actuelle ainsi que les horizons de temps pour chaque objectif et les montants nécessaires pour les réaliser. Nous validons également le montant de votre épargne ainsi que l’épargne mensuelle disponible que vous souhaitez utiliser pour réaliser vos objectifs. L’objectif de cette étape est de mettre en adéquation vos ressources et vos projets.
Etape 3 : Votre stratégie patrimoniale
Je vous propose une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à votre situation et vous permettant d’atteindre vos objectifs, en prenant en compte vos sensibilités au risque et éco-responsable vis-à-vis des produits financiers et/ou immobiliers..
Etape suivante : La mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale
Vous adhérez à tout ou partie des solutions proposées. Sans surcoût pour vous, je vous accompagne dans la mise en œuvre des différentes solutions patrimoniales identifiées. Pour cela, je m’appuie sur le groupe national INOVEA qui vous permet un accès aux meilleurs solutions patrimoniales du marché. Les membres du réseau INOVEA ont sélectionné les meilleurs produits et négocié les meilleures conditions auprès de partenaires de renoms dans les domaines de la finance, de l’assurance, de l’immobilier, du crédit,… Mon rôle est de vous accompagner dans le choix, la mise en places des solutions choisies et tout au long des la vie de vos investissements, en prenant en compte l’évolution de votre situation au fil du temps grâce à un rendez-vous de suivi annuel.
Combien cela va-t-il vous coûter ?
Je vous offre votre bilan patrimonial. En effet, j’ai choisi d’être rémunérée au mérite. Si mes préconisations et les solutions vous conviennent, alors je serai rémunérée par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C’est un principe de courtage sans honoraire ni frais de courtage.
La recommandation que vous pourrez faire de mon accompagnement auprès de vos proches constitue également un moyen pour vous de rémunérer mon travail.
Pour des situations particulières nécessitant un accompagnement spécifique, un devis pourra être établi.
PARRAINAGE
Devenez ambassadeur
Vous souhaitez découvrir les métiers de la gestion de patrimoine ? Vous souhaitez un revenu complémentaire ou vous reconvertir ?
Vous êtes les bienvenus au sein du réseau INOVEA et le cabinet Nath’Invest sera heureux de vous accompagner.
