GESTION DE PATRIMOINE LYON
Etude patrimoniale
Nath’Invest conseil en gestion de patrimoine à Lyon vous accompagne dans la réalisation de votre étude patrimoniale, peu importe votre profil. Quelle que soit votre situation, il n’est jamais trop tôt ou trop tard pour faire le point sur votre patrimoine. Profitez du suivi d’un expert à votre écoute, dans la préparation de vos objectifs/projets de vie.
Qu’est-ce qu’une étude patrimoniale ?
Dès que vous commencez à avoir un salaire, une épargne ou un investissement immobilier ou financier, vous détenez un patrimoine. La gestion de patrimoine consiste à développer (ou créer) votre patrimoine à l’aide d’une stratégie adaptée à vos besoins. Cela concerne tout le monde, que vous soyez une personne physique ou morale.
L’étude patrimoniale est déterminante pour votre stratégie d’investissement. Ce bilan patrimonial se déroule en 3 phases.
1- Analyse Patrimoniale
Nous détaillons ensemble votre situation familiale, ainsi que votre situation patrimoniale et financière :
– Vos revenus ;
– Votre épargne et en cours ;
– Votre capacité d’épargne ;
– Votre capacité de financement ;
– Votre patrimoine existant (placements financiers ou patrimoine immobilier) ;
– Votre fiscalité;
– Etc.
2 – Liste de vos objectifs patrimoniaux
Quels sont vos projets de vie ? Quel est votre ordre de priorité ? Quels délais vous donnez-vous pour les atteindre ?
Par exemple, vous voulez :
– Voyager ;
– Financer les études de vos enfants ;
– Préparer la transmission de votre patrimoine ;
– Acquérir votre résidence principale ou secondaire;
– Bénéficier d’une optimisation fiscale ;
– Réaliser un placement de trésorerie pour faire fructifier votre capital;
– Préparer votre retraite, avec l’assurance d’un revenu complémentaire régulier;
– Protéger votre conjoint survivant et votre famille en cas de décès;
– Etc.
3 – Définition d’un guide d’actions
Votre gestionnaire de patrimoine sur Lyon Nath’Invest vous apporte les conseils d’investissements qui vous correspondent. Nous vous accompagnons dans vos projets, dans le respect de vos objectifs et de vos valeurs. Chacune de nos propositions de solution est adaptée à votre profil personnel.
Pourquoi faire une étude patrimoniale ?
Notre objectif : mettre votre épargne au service de vos projets.
L’étude patrimoniale établit un état des lieux complet de votre situation actuelle. Elle représente le point de départ et donne une vision globale de l’état de vos actifs.
Ensuite, vos projets à court, moyen et long termes représentent votre chemin. Chaque projet est un objectif à atteindre, daté et chiffré, comme autant d’étapes de vie. Ce diagnostic patrimonial dessine votre profil d’investisseur.
Enfin, nous établissons un plan patrimonial pour investir. Il se compose de préconisations, sur les solutions les plus adaptées à vos projets de vie et vos capacités. Vous obtenez ainsi un plan d’action personnalisé qui vous guide dans vos choix d’investissements.
Votre étude patrimoniale à Lyon complète et personnalisée
Une étude patrimoniale aboutit à la proposition de solutions et produits d’investissements. Chacun d’eux vous est présenté, en vue de répondre à votre situation personnelle et à vos projets. Voici une liste non exhaustive des produits financiers ou d’investissement que nous pouvons vous proposer :
– Une assurance vie et/ou un plan d’épargne retraite ;
– Une prévoyance ;
– Un investissement immobilier : Résidence principale ou secondaire ; Loi Pinel ; Loi Malraux ; Monuments Historiques ; Déficit Foncier ; dispositif Denormandie ; Loi Girardin Immobilière ; nue-propriété ; locatif meublé non professionnel, etc … ;
– Des solutions de financement et de placements ;
– Une assurance de prêt ;
– Une SCPI fiscale et/ou de rendement ;
– Des solutions de diversification et de réduction fiscale ;
– Etc.
Un investissement n’est pas anodin. Il est normal de prendre un temps de réflexion avant de choisir un conseiller et les meilleures solutions pour vous. Il nous importe d’établir une relation de confiance et une expertise patrimoniale de qualité. Faites fructifier votre patrimoine avec un conseiller privé spécialiste du patrimoine à votre écoute. Profitez d’un conseil en gestion de patrimoine avec une approche globale, destinée à vous apporter des solutions adaptées pour votre épargne.
Chaque situation est unique et nécessite un accompagnement personnalisé. Votre étude patrimoniale est la garantie d’un conseil en gestion de qualité, pour une stratégie patrimoniale fiable, pour la réalisation de vos projets de vie.
Votre étude vous est offerte. Nous avons choisi la rémunération au mérite. Nous serons rémunérés, si et seulement si vous optez pour tout ou partie des solutions proposées, par les partenaires que nous aurons sélectionnés ensemble. C'est un principe de courtage sans honoraire ni frais de courtage